Truffe nel mercato degli investimenti o come barare le startup.

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投资市场的骗局，或如何欺骗初创企业
任何商业项目都需要投资。通常，开发人员是优秀的专家，对法律错综复杂的知识并不精通。诈骗者会使用此工具，他们越来越多地参与投资市场。

投资市场骗局
每天，您必须清理公司邮箱中的垃圾邮件。如果办公室经理成功地处理了文具，家具，垃圾信件，色情垃圾邮件等问题，然后处理了个人诉求和类似商务建议的提议，则您必须自己动手解决。

收到了大量各种各样的信函，其中包括以最宽松的条件向乌克兰和俄罗斯的项目提供西方融资/贷款的建议（伦敦银行同业拆借利率加1％），协议终止时的机构，为期20年的贷款等）。这些提议中的绝大多数是绝对的骗局。

不要以为骗子正在大规模工作。一点也不。通过向您承诺20,000,000美元，您将离婚三至三万美元。不多。在投资经纪市场上，对于初创公司来说，没有严重的骚动者。只有小骗子在与他们自己相同的业余爱好者的主要反应中发挥作用。问题在于，通常，缺乏经验的初创企业对投资的期望如此之高，以至于扼杀了所有推理。

和我的朋友们过得怎么样？
去年年底，他陪同一个客户项目，根据该项目，他先前已经开发了投资前的文件（业务计划，许多财务模型，演示材料等）。发现有一位投资者对该项目表现出兴趣。热情高涨，书信冗长，还达成意向书，保密协议，并将财务报表提交国际财务报告准则。结果，获得了一项融资协议，并邀请了朋友在某家英国银行开立一个帐户，该帐户将分批收取款项。线上。也就是说，法律上是匿名的。

他们是奇迹吗？
神奇的奇迹-钱确实到了。而是由客户在“银行-客户”系统中的帐户中看到了请求的金额。与一位国际律师一起，为乌克兰公司的私人无息贷款的创始人制定了一个相对合法的计划。由于某种原因，交易没有进行，第二天，客户在该帐户中看到一条通知，告知其帐户被国际预防犯罪中心（UN International预防犯罪中心）封锁。

尖叫，尖叫，感叹
在投资经纪人与客户取得联系后，我接到了电话，建议他以象征性的5000欧元的价格在清洁记录上清票证书上解决问题，客户必须通过Western Union通过私人付款将其发送给经纪人。变得有趣了。谷歌搜索，我发现首先没有这样的银行。该虚拟银行的网站运行所在的域在一年前在斯洛伐克注册。

俄罗斯最大的商业论坛之一的管理者开会时中途开会，应我个人要求，他告知发布广告的投资经纪人的IP在哪里，您会怎么想？在下诺夫哥罗德。 （商务论坛老手的优点之一是与管理员的良好关系）。

英国的电话号码和公司电子邮件是通过虚拟在线办公室创建的。没什么可找的。当我了解到银行-客户系统是通过八位密码和原始验证码登录后，一切都立即变得清晰起来。

有一些简单的技巧可以防止这些风险。
1.您是如何找到的？您发布了该项目的摘要，并且收到了很多建议？
在启动项目投资市场中，需求大大超过了供应。相信像这样的人，如果没有控制权，没有保险，没有抵押品，会以最低的利息长期给钱，这是天真和愚蠢的。投资于启动项目不属于任何既定的信贷工具。对此类项目感兴趣的投资者不会为项目本身提供资金。他资助您担任经理。作为一个有足够经验的人可以信任您作为经理。如果我们谈论的是对现有业务发展的投资，则此处包括标准工具（具有足够清算价值的抵押品，信贷和业务历史，担保人，部分股本的存在等）。

2.无抵押贷款
将为您提供无抵押贷款，该贷款可以100％覆盖资本成本和营运资金，直至达到收支平衡点。除非我们讨论消费贷款（少量，不切实际的利率，隐性的每月佣金，未来的通话要求），否则原则上不可能从西方银行开设此类信贷额度。在任何情况下，都必须用股本资本，担保人的存在，TOP-25银行的银行担保，信贷历史记录，使财务报表达到国际标准，提供一堆文件（资产负债表，资产负债表，利润申报表）至少覆盖项目成本的20％ ，其他）

3.投资中介会立即催您，并要求您立即付款。
金钱爱沉默。要更改措辞，不要急于做出投资/贷款决定。只有欺诈者会要求您支付少量且难以理解的款项。

4.如果您不在Internet上，则说明您不存在（Bill Gates）
您如何与信息空间中缺少的个人/公司建立财务关系？打孔站点的WHOIS是基本步骤。通过电子邮件，电话号码，联系人的全名进行谷歌搜索更加容易。有一些方法可以找出真实的位置。如果您自己不知道如何做，请找专家。

5.声誉（商誉）
寻求建议。依次检查以及谁提出了这些建议。顺便说一句，无论过去如何使投资者信服，您的项目都是一样的并不是事实。

6.对常规的操作问题感兴趣。请记住，投资诈骗者（即使不是业余爱好者）在高层跳舞。
详细来说，请关注将资金输入项目实施国的法律组成部分，债务融资的未来服务问题，报告的类型，佣金，管理费用，解决未来争议的程序，调解，进行外部审计的成本分配，监视项目阶段实施的程序以及是否存在违反这些阶段的条款或更改估算的制裁措施。需要综合的书面答复（表格，参考号，湿邮票，签名，普通邮件）

7.预约。
当然，在线交流是一件好事，但在实时对话中，将所有内容放置在原处要容易得多。

8.在筹集资金的阶段，您被要求相对较少的钱来买东西吗？
最好将这笔钱支付给聪明的国际律师和金融安全专家。我向你保证，你仍然有零钱。

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