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Truffe del mercato degli investimenti o come barare le startup
Qualsiasi progetto commerciale necessita di investimenti. Spesso, gli sviluppatori, essendo eccellenti specialisti, sono scarsamente esperti di complessità legali. Questo è usato dai truffatori, che sono sempre più nel mercato degli investimenti.

Truffe sui mercati degli investimenti
Ogni giorno devi pulire la tua casella di posta aziendale dallo spam. E se il responsabile dell'ufficio fa fronte con successo alle offerte di articoli di cartoleria, mobili, lettere della spazzatura, spam porno, allora devi smontare gli indirizzi personali e i suggerimenti che assomigliano a quelli aziendali.

Un gran numero di varie lettere viene ricevuto con proposte su finanziamenti / prestiti occidentali a progetti in Ucraina e Russia nelle condizioni più miti (tasso di libor più l'1%), organo alla fine del contratto, prestito per 20 anni, ecc.). La stragrande maggioranza di tali offerte è una frode assoluta.

Non pensare che le truffe funzionino su larga scala. Niente affatto. Dopo averti promesso 20.000.000 di dollari, sarai divorziato di conseguenza da tre a trentamila dollari. Non più Non ci sono mafiosi seri nel mercato degli intermediari di investimento per le startup. Solo piccoli imbroglioni che giocano sui riflessi primari degli stessi laici. Il problema è che, spesso, le aspettative di investimento di start-up inesperte sono così forti che annegano tutti gli argomenti della mente.

Com'è stato con i miei amici?
Alla fine dell'anno scorso, ha accompagnato il progetto dei clienti, in base al quale aveva precedentemente sviluppato la documentazione pre-investimento (piano aziendale, una serie di modelli finanziari, materiali di presentazione, ecc.). C'è stato un investitore che ha mostrato interesse per il progetto. C'erano delizie, c'era una lunga corrispondenza, c'erano accordi di intenti, riservatezza e rendicontazione agli IFRS. Di conseguenza, è stato ottenuto il consenso al finanziamento e agli amici è stato offerto di aprire un conto con una determinata banca inglese, a cui i soldi saranno trasferiti in tranche. In linea. Cioè, de jure in forma anonima.

Davvero, miracoli?
Doppi miracoli: i soldi sono arrivati. Piuttosto, è stato il cliente a vedere l'importo richiesto nel suo conto nel sistema bancario-cliente. Con l'avvocato internazionale, è stato sviluppato un regime relativamente legale per il fondatore per fornire un prestito privato senza interessi a una società ucraina. La transazione per qualche motivo non è andata a buon fine e il giorno successivo il cliente ha ricevuto una notifica in quell'account che il suo account era bloccato dal Center for International Crime Prevention (Center for International Crime Prevention presso le Nazioni Unite).

Urlare, urlare, lamentarsi
Ho ricevuto una chiamata dopo che un broker di investimento si è messo in contatto con un cliente, suggerendo che avrebbe risolto l'emissione del certificato di liquidazione Clean Bill On Record per un simbolico 5.000 euro, che il cliente dovrebbe inoltrare al broker con pagamento privato su Western Union. È diventato interessante. Googling, ho scoperto che, in primo luogo, la banca non esiste. Il dominio su cui opera il sito Web di questa banca virtuale è registrato un anno fa in Slovacchia.

L'amministratore di uno dei più grandi forum d'affari in Russia è andato avanti, e su mia richiesta in un messaggio personale che si trova l'IP del broker di investimento pubblicato lì, dove pensi? A Nižnij Novgorod. (uno dei vantaggi dei vecchi programmatori di forum aziendali sono i buoni rapporti con gli amministratori).

I numeri di telefono britannici e l'e-mail aziendale vengono creati tramite un ufficio online virtuale. Sì, e quindi non c'era nulla da cercare. Tutto è diventato subito chiaro quando ho scoperto che il sistema client-bank è connesso con una password di otto cifre e un captcha primitivo.

Ci sono alcuni semplici consigli per prevenire questi rischi.
1. Come hai trovato? Hai pubblicato un curriculum del progetto e hai lanciato offerte?
Nei mercati di investimento per i progetti di avvio, la domanda supera di gran lunga l'offerta. È ingenuo e stupido credere che qualcuno sia così semplice, senza alcun controllo, assicurazione o garanzia, darà denaro per un lungo periodo con una percentuale minima. Gli investimenti in progetti di avvio non rientrano negli strumenti di credito stabiliti. Un investitore interessato a tale progetto non finanzia il progetto stesso. Ti finanzia come manager. Come persona che ha esperienza sufficiente per avere una certa fiducia in te, come manager. Se parliamo di investimenti nello sviluppo di un'azienda esistente, qui vengono inclusi gli strumenti standard (garanzie con valore di rivendita sufficiente, credito e storia aziendale, garanti, presenza di parte del patrimonio netto, ecc.).

2. Prestito non garantito
Viene offerto un prestito non garantito, che copre il 100% dei costi di capitale e la necessità di capitale circolante fino al raggiungimento del punto di pareggio. A meno che non discutiamo di prestiti al consumo (piccoli importi, tassi di interesse non realistici, commissioni mensili nascoste, futuri requisiti di guardia), in linea di principio l'apertura di tali linee di credito da parte delle banche occidentali è impossibile. In ogni caso, è necessario coprire almeno il 20% del costo del progetto con il proprio capitale, i garanti, le garanzie bancarie delle banche TOP-25, la storia del credito, portando i rendiconti finanziari agli standard internazionali, fornendo un mucchio di documenti (saldi, bilanci, dichiarazioni di profitto , ecc)

3. L'intermediario di investimento ti sta affrettando e richiede una sorta di pagamento proprio qui e proprio ora.
Il denaro ama il silenzio. Una svolta alla frase, le decisioni di investimento / credito non si affrettano. Solo un truffatore ti farà correre con un pagamento piccolo e incomprensibile.

4. Se non sei su Internet, allora non esisti (Bill Gates)
Come si possono avere relazioni finanziarie con una persona / azienda assente nello spazio informazioni? Rompere il WHOIS di un sito è elementare. Googling via e-mail, numeri di telefono, nomi completi di persone di contatto è ancora più facile. Ci sono modi per scoprire la vera posizione. Non so come te stesso, trova uno specialista.

5. Reputazione (Avviamento)
Richiedi raccomandazioni. Controlla a turno e coloro che hanno dato queste raccomandazioni. A proposito, non importa quanto siano convincenti i risultati di un investitore in passato, non è un dato di fatto che il tuo progetto sarà lo stesso.

6. Interessarsi a problemi operativi di routine. Ricorda che i truffatori degli investimenti (anche se non dilettanti) stanno ballando al piano di sopra.
Interessarsi alla componente giuridica dell'iscrizione di denaro nel paese del progetto, all'emissione di futuri servizi di finanziamento presi in prestito, al tipo di rendicontazione, commissioni, commissioni di gestione, alla procedura per la risoluzione di controversie future, alla mediazione, alla ripartizione dei costi per lo svolgimento di audit esterni, alla procedura per monitorare l'attuazione delle fasi del progetto e la presenza di sanzioni per violazione dei termini di queste fasi o cambiamenti nelle stime. Richiedi risposte scritte complete (modulo, numero in uscita, sigillo bagnato, firma, posta ordinaria)

7. Prendi un appuntamento.
La comunicazione online è, ovviamente, una buona cosa, ma in una conversazione dal vivo, mettere tutto al suo posto è molto più semplice.

8. Nella fase di organizzazione del finanziamento, hai bisogno di relativamente pochi soldi per qualcosa?
Meglio pagare questi soldi a un sensibile avvocato internazionale e specialista in sicurezza finanziaria. Ti assicuro che avrai ancora dei cambiamenti.

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